Tanto si una empresa gestiona decenas como miles de facturas de clientes y proveedores, mantener una visibilidad clara sobre los flujos de tesorería puede resultar complicado. Veamos por qué las plataformas de gestión de tesorería son tan importantes para las empresas y cómo la Unified Accounting API de Chift puede ayudar a los editores de software de gestión de tesorería a obtener una ventaja competitiva.
¿Qué es una plataforma de gestión de tesorería?
Un software de gestión de tesorería es una herramienta especializada que utilizan las empresas para gestionar sus operaciones financieras, incluidos los flujos de caja, la liquidez y las inversiones.
Funciona a la vez como herramienta operativa y como herramienta estratégica, ya que permite a las empresas gestionar los pagos y también supervisar, analizar y prever las entradas y salidas de caja.
Las funcionalidades de las plataformas de gestión de tesorería varían mucho de una a otra, pero esta es una lista de las más habituales:
- Previsión de tesorería: predice los flujos de caja futuros a partir de datos históricos y de los ingresos y gastos previstos.
- Presupuestación: ayuda a crear y gestionar presupuestos.
- Gestión de cuentas a cobrar y a pagar: realiza el seguimiento y la gestión de los pagos entrantes y salientes para mantener una tesorería saneada.
- Informes y analítica: ofrece informes detallados y visualizaciones sobre las tendencias y proyecciones de tesorería.
- Integración con sistemas contables: se sincroniza con el software de contabilidad para simplificar el seguimiento de la tesorería (hablaremos de ello más adelante).
- Integración bancaria: gracias al open banking, las soluciones modernas de gestión de tesorería también pueden gestionar los pagos.
¿Por qué las utilizan las empresas?
Las empresas recurren a la gestión de tesorería por múltiples motivos, ya que dominar bien los flujos de caja desempeña un papel crucial en el crecimiento, la estabilidad y las operaciones. Estas son algunas de las razones clave:
- Mayor visibilidad sobre la tesorería: una visibilidad reforzada sobre las posiciones de caja en las distintas cuentas y entidades ayuda a tomar decisiones informadas.
- Liquidez optimizada: garantiza que haya liquidez suficiente para hacer frente a las obligaciones, al tiempo que se maximiza la rentabilidad del excedente de caja.
- Mayor eficiencia: la automatización de los procesos financieros reduce el trabajo manual, los errores y los tiempos de tratamiento, lo que se traduce en una mayor eficiencia operativa.
- Mejor toma de decisiones: los datos en tiempo real y la analítica avanzada aportan información que respalda la toma de decisiones financieras estratégicas.
En resumen, un software de gestión de tesorería es imprescindible para las empresas que quieren gestionar eficazmente sus recursos financieros, mitigar riesgos y mejorar su rendimiento financiero global.
El papel de las integraciones contables en la gestión de tesorería
Las soluciones de gestión de tesorería son de gran ayuda para los equipos financieros. Sin embargo, sus procesos dependen por completo de un acceso sencillo a los datos de pago para evaluar la situación actual y a los datos contables para prever los flujos de caja futuros.
Las integraciones con APIs contables actúan como puente entre los distintos sistemas contables y la plataforma de gestión de tesorería, permitiendo una supervisión en tiempo real y una comprensión más precisa de la situación financiera de la empresa. Las facturas pendientes de proveedores y clientes pueden enviarse del software de contabilidad al software de gestión de tesorería sin que los usuarios tengan que introducirlas manualmente.
Gracias a los flujos contables bidireccionales, los datos de pago también pueden devolverse al software de contabilidad para reflejar los pagos y las transferencias.
El hecho de que las herramientas contables varíen enormemente según los países, los mercados y los sectores obliga a ofrecer un amplio abanico de integraciones contables, algo que las Unified APIs facilitan enormemente.
Potencia tu plataforma de gestión de tesorería con la Unified Accounting API de Chift
La solución escalable y rentable para las integraciones contables
Chift ofrece una Unified Accounting API que te permite integrarte fácilmente con todas las principales herramientas contables europeas mediante una única integración:
- Bajo coste y alta escalabilidad: la Unified Accounting API de Chift ofrece integraciones y datos normalizados para las herramientas contables más populares. Escala rápidamente tus integraciones reduciendo sus costes y preservando la hoja de ruta de tu producto.
- Integración en 1 clic: poner una integración a disposición de tus usuarios está a un solo clic. Consulta todas las herramientas compatibles con nuestra Unified API y selecciona simplemente aquellas a las que quieres que accedan tus usuarios.
- Cierra más acuerdos: los prospectos no se plantearán un software que no se integre con las herramientas que ya utilizan.
- Gestiona tus integraciones con facilidad: supervisa y prueba tus integraciones en tiempo real con el panel de integraciones de Chift y la comprobación de la conexión a la API en un clic (test payload).
- Enfoque europeo: ofrecemos integraciones con las herramientas contables más populares de los países europeos.
Funcionalidades clave del producto para tus usuarios
Desde funcionalidades que facilitan el día a día hasta una experiencia de usuario de primer nivel, Chift aporta además numerosas ventajas a tus usuarios:
- Importación automatizada de los datos de los asientos contables: importa automáticamente los datos de cuentas a pagar a tu software de gestión de tesorería sin tediosas importaciones manuales.
- Flujos contables bidireccionales: igual que puedes recuperar datos contables, también puedes enviarlos al software de contabilidad para que la información refleje las facturas de clientes y proveedores cerradas recientemente. Por ejemplo, puedes actualizar el estado de pago de una factura en el software de contabilidad.
- Activación de integraciones intuitiva y personalizable: las integraciones se activan fácilmente en unos pocos clics a través de un marketplace de marca blanca o integrado en tu plataforma. Tú decides cómo acceden tus usuarios a las integraciones y cómo las activan. La autenticación se gestiona sin fricciones.
- Onboarding avanzado de usuarios: con el onboarding avanzado, los usuarios pueden invitar a un tercero, como su contable, a introducir sus credenciales para la autenticación.
Los líderes de la gestión de tesorería confían en Chift
Nuestra Unified Accounting API la utilizan los mejores proveedores de SaaS B2B. Puedes saber más sobre su uso en plataformas de gestión de tesorería en nuestro caso de éxito de Agicap.
Consigue una ventaja competitiva y posiciónate para tener éxito en un mundo cada vez más orientado a los datos trabajando con Chift. Reduce los costes y el tiempo de desarrollo asociados a las integraciones, cierra más acuerdos y aumenta la velocidad de tu producto.
¿Quieres saber cómo puedes utilizar la Unified Accounting API de Chift para tus integraciones? Ponte en contacto con nuestro equipo para una demo.
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